多項選擇題《商業(yè)銀行市場風險管理指引》所適用對象范圍包括()。

A.中資商業(yè)銀行
B.外資獨資銀行
C.外資銀行分支機構
D.中外合資銀行


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2.多項選擇題《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應建立以股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構,保證各機構規(guī)范運作,分權制衡。主要內容包括()。

A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及下設的議事和決策機構,建立議事規(guī)則和決策程序
B.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級管理人員在內部控制中的責任
C.建立獨立董事制度,對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的意見
D.建立外部監(jiān)事制度,對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督

3.多項選擇題《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定,高級管理層除負責制定內部控制政策,對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估外,還負責()。

A.執(zhí)行董事會決策
B.負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施
C.負責建立和完善內部組織機構,保證內部控制的各項職責得到有效履行
D.培育良好的內部控制文化

4.多項選擇題《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定,監(jiān)事會除負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內部控制體系外、還負責()。

A.監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內部控制職責
B.要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行
C.制定內部控制政策,對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估
D.負責執(zhí)行董事會決策

5.多項選擇題《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定,董事會除負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系外,還負責()。

A.審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況
B.負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內審慎經(jīng)營,明確設定可接受的風險程度,確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風險
C.負責審批組織機構
D.負責保證高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

6.多項選擇題《金融機構信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,信貸資產(chǎn)證券化交易沒有信用評級或者信用評級未被銀監(jiān)會認可作為風險權重依據(jù)的,商業(yè)銀行應當怎樣為證券化風險暴露計提資本()。

A.將第一損失責任從資本中扣減
B.對最高檔次的證券化風險暴露,按照被轉讓信貸資產(chǎn)的平均風險權重確定風險權重
C.對其他的證券化風險暴露,運用100%的風險權重
D.證券化風險暴露由《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的保證主體提供具有風險緩釋作用的保證的,按照對保證人直接債權的風險權重確定風險權重

7.多項選擇題《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,資產(chǎn)減值準備包括()。

A.貸款損失準備
B.一般準備
C.壞賬準備
D.長期投資減值準備

8.多項選擇題《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定,以物抵債是在哪些情況下,經(jīng)銀行與債務人、擔保人或第三人協(xié)商同意,或經(jīng)人民法院、仲裁機構依法裁決,債務人、擔保人或第三人以實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權利作價抵償銀行債權的行為()。

A.銀行的債權到期,但債務人無法用貨幣資金償還債務
B.銀行的債權雖未到期,但債務人已出現(xiàn)嚴重經(jīng)營問題或其他足以嚴重影響債務人按時足額用貨幣資金償還債務
C.當債務人完全喪失清償能力時,擔保人也無力以貨幣資金代為償還債務
D.債務人不講信用,拒絕還款

9.多項選擇題《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定,發(fā)生影響客戶資信的重大事項時,商業(yè)銀行應重新進行授信分析評價。這些重大事項包括()。

A.外部政策變化
B.客戶組織結構、股權或主要領導人發(fā)生變動
C.客戶財務收支能力發(fā)生過重大變化
D.客戶涉及重大訴訟

10.多項選擇題《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定,表內授信業(yè)務包括()。

A.項目融資
B.票據(jù)貼現(xiàn)
C.保證
D.票據(jù)承兌
E.透支

最新試題

《金融機構信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,發(fā)起機構準確區(qū)分和評估通過信貸資產(chǎn)證券化交易轉移的風險和仍然保留的風險后,可以不對保留的風險計提資本。

題型:判斷題

《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保造成損失的,應適當承擔賠償責任。

題型:判斷題

《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》規(guī)定,資產(chǎn)減值準備,是指金融企業(yè)對債權和股權資產(chǎn)預計可收回金額低于賬面價值的部分提取的,用于彌補特定損失的準備。

題型:判斷題

《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,中國銀監(jiān)會、中國人民銀行負責對殘缺、污損人民幣做出鑒定并出具鑒定書。

題型:判斷題

《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定,高級管理層對董事會違反任免規(guī)定的行為,有權請求中國銀監(jiān)會制止。

題型:判斷題

《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》規(guī)定,投資人為外國金融機構的,中資金融機構應當提交經(jīng)銀監(jiān)會認可的國際評級機構對該外國金融機構最近二年的評級報告和注冊地金融監(jiān)管當局的批準文件。

題型:判斷題

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于銀監(jiān)會行政許可項目有關事項的通知》的規(guī)定,商業(yè)銀行對外從事股權投資不需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門審批。

題型:判斷題

《個人外匯管理辦法》中的境內個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。

題型:判斷題

《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》規(guī)定,銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人機構整體評價時,總部占整體評價得分的40%,分支機構平均得分占整體評價得分的60%,形成最終評級結果。

題型:判斷題

《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》適用于在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構,政策性銀行不適用本指引。

題型:判斷題